SII: ¿Qué hacer si recibes más de 50 transferencias al mes?

El Servicio de Impuestos Internos (SII) ha implementado una medida crucial en el marco de la Ley de Cumplimiento Tributario. Su objetivo principal es fortalecer la fiscalización ante la evasión y la informalidad económica. Esta nueva normativa establece que las instituciones financieras deberán informar al SII cuando una persona natural o jurídica sea receptora de una alta cantidad de transferencias de distintos emisores.

¿Qué hacer si recibes más de 50 transferencias al mes?

La medida busca detectar movimientos inusuales que no concuerden con las rentas declaradas de los contribuyentes. La clave no está en el monto de dinero, sino en el volumen de las operaciones, ya que el reporte debe realizarse incluso si los abonos de las transferencias ocurren en distintos plazos (un día, una semana o en el transcurso del mes).

La ley es muy específica respecto a la cantidad de transferencias que ponen una cuenta bajo la lupa del SII. Si la cantidad de abonos a una cuenta supera cualquiera de los siguientes límites, la institución bancaria está obligada a reportar los datos de la cuenta al organismo tributario:

• Más de 50 transferencias: recibidas de distintos emisores en un solo mes.
• Más de 100 transferencias: recibidas de distintos emisores en un período continuo de seis meses.
• Es crucial entender que esta fiscalización apunta exclusivamente al receptor de las transferencias, no a las personas que las emitieron.

Las instituciones financieras tienen la obligación de enviar un conjunto de datos muy específicos sobre las cuentas que cumplen con los umbrales de transferencia definidos. Esta información permite al SII cruzar datos para detectar posibles actividades no declaradas.

• Nombre completo del titular de la cuenta (persona natural o jurídica).
• Rol Único Tributario (RUT).
• Información general de la cuenta.
• Cantidad y montos totales de los abonos de las transferencias recibidas.

Las personas que sospechen haber superado los límites de transferencia y deseen verificar si su información fue reportada, pueden hacerlo de manera sencilla a través del sitio web oficial del Servicio de Impuestos Internos.

• Para realizar la revisión y comprobar los registros asociados a las transferencias, sigue estos pasos:
• Ingresa al portal del SII y autentícate con Clave Tributaria o Clave Única.
• Accede a la sección denominada “Mi SII”.
• Selecciona la opción “SII te informa”.
• Haz clic en “Información sobre Abonos y Transferencias” para visualizar tu historial de reportes.