Las personas que reciban más de 50 transferencias en un mes o más de 100 en seis meses pueden ser informadas al Servicio de Impuestos Internos (SII). La medida busca detectar actividades comerciales informales y aplica a bancos y entidades financieras.
Desde 2025 comenzó a regir la normativa que obliga a bancos y plataformas financieras a reportar cuentas que superen ciertos movimientos de dinero mediante transferencias electrónicas. Según la ley, las instituciones deben informar al SII cuando una persona reciba más de 50 transferencias de distintos emisores en un mismo mes o más de 100 en un período de seis meses.
Fuente: Archivo Terra
La medida no implica automáticamente una multa o sanción, pero sí puede derivar en revisiones tributarias si el organismo detecta movimientos asociados a actividades comerciales no declaradas. El objetivo principal es fiscalizar ventas informales realizadas a través de transferencias bancarias y aplicaciones de pago.
Fuente: Archivo Terra
¿Cómo saber si te reportaron por superar las 50 transferencias?
De acuerdo con la información publicada, estas son algunas formas de verificar tu situación:
Revisar notificaciones o mensajes enviados por el SII.
Consultar el sitio web oficial del SII con Clave Tributaria.
Verificar comunicaciones de bancos o plataformas financieras.
Revisar si existen solicitudes de antecedentes tributarios o comerciales.
Especialistas recomiendan mantener respaldo de las transferencias recibidas y distinguir aquellas relacionadas con ventas, préstamos, pagos compartidos o ayuda familiar. Además, recalcan la importancia de regularizar actividades comerciales si existen ingresos frecuentes por ventas de productos o servicios.
El SII también aclaró que el reporte no considera el monto transferido, sino la cantidad de operaciones y la cantidad de personas distintas que realizan depósitos. Por ello, la recomendación es revisar periódicamente los movimientos bancarios y mantener la situación tributaria al día para evitar problemas futuros.